컴플라이어드밴티지, 엘립틱과 손잡고 블록체인 분석·거래 감시 도구 출시 [스포츠디비(국제)=IWAYA SATOMI 객원기자] 금융 범죄 감지 업계를 쇄신하는 세계적 데이터 기술 기업 컴플라이어드밴티지(ComplyAdvantage)와 세계 암호자산 위험 관리 솔루션 업계를 선도하는 엘립틱(Elliptic)이 암호화폐 업체들의 금융 범죄 감지·예방을 지원하는 새로운 블록체인 분석·거래 감시 도구를 26일 발표했다.새로운 블록체인 분석·처리 감시 도구는 고객과 클라이언트가 테러 자금 조달을 비롯한 금융 범죄에 연루되는 일이 없도록 급성장하는 암호화폐 업체들이 지속해서 AML을 감시하고 사기·제재 전략을 이행할 수 있도록 지원하는 업계 첫 솔루션으로 암호화폐 자금세탁방지(AML) 감시 플랫폼 ‘엘립틱 내비게이터(Elliptic Navigator)’를 기반으로 개발했다.

NFT (non-fungible token, 대체 불가능한 토큰), 프라이버시 지갑(privacy wallet), 디파이(DeFi, 탈중앙화 금융) 네트워크 등 새로운 서비스가 등장하고, 국제자금세탁방지기구(FATF)와 EU 집행위원회가 금융 서비스 법망을 벗어난 암호화폐 자산의 확실성을 높인다는 목표로 각종 규제안을 내놓으면서 암호화폐 업계의 거래 감시 역량이 시험대에 올랐다. 컴플라이어드밴티지와 엘립틱은 이런 중요한 시기에 발맞춰 이번 파트너십을 맺었다.

컴플라이어드밴티지는 자사 플랫폼에 엘립틱의 블록체인 애널리틱스를 통합해 법정화폐(fiat) 위험 평가와 암호화폐 위험 평가를 결합했다. 이를 통해 사용자들은 위험 관리 프로세스를 통합하고, 블록체인 거래 이력과 위험 지수를 좀 더 자세히 파악하는 한편 법정화폐와 암호화폐간 컴플라이언스 워크플로 통합에 따른 시간과 비용을 줄일 수 있다.

컴플라이어드밴티지는 다음과 같은 새로운 기능을 플랫폼에 더했다.

● 고위험 암호화폐 거래 감지- 엘립틱의 블록체인 애널리틱스를 기반으로 컴플라이언스 확인 속도를 높이고 수동 개입을 최소화하는 한편 자동 거래 위험 계량화에 따른 비용 축소

● 고위험 고객 파악- 암호화폐 거래 전반에 걸쳐 고객 활동 감시. 엘립틱 데이터 세트의 정교한 애널리틱스와 위험 지표를 활용해 의심스러운 활동 조기 감지

● 자금 출처·도착지 추적- 엘립틱 내비게이터의 블록체인 추적 기능을 활용해 자금 출처 및 이동 경로를 감시함으로써 자금의 최초 출처 및 최종 도착지 규명

● 의심 활동 보고서(SAR) 제출 간소화- SAR을 손쉽게 제출할 수 있도록 암호화폐 거래를 전면 감시 추적하는 한편 완벽하고 정확한 기록 산출

시모네 마이니(Simone Maini) 엘립틱 최고경영자는 “가상 자산을 비롯한 금융의 미래를 위해서는 법정화폐와 암호화폐 기능을 통합한 안전하고 안정적인 은행 급 결제 위험 솔루션으로 사업체를 뒷받침해야 한다”며 “엘립틱과 컴플라이어드밴티지의 파트너십은 탄탄한 솔루션을 개발해 암호자산 전반에 걸친 깊은 통찰력을 기업들에게 제공할 흥미진진한 기회”라고 말했다.

엘립틱 내비게이터의 기반은 2013년부터 블록체인 데이터를 수집·분류·분석하고 위험을 지수화해 온 포괄적 데이터 엔진이다. 코인베이스(Coinbase), 레볼루트(Revolut), 산탄데르(Santander) 등 세계 최고의 암호화폐 기업들과 금융 기관들이 암호화폐 거래의 98%를 매일 감시하는 엘립틱을 통해 암호화폐 위험 노출을 파악한 후 대응 조치를 취하고 있다.

컴플라이어드밴티지는 독보적인 하이퍼스케일 위험 관리 접근법을 통해 고객 라이프사이클 전반에 걸쳐 거래를 감시하고 숨겨진 위험을 규명, 팍소스(Paxos)와 같은 핀테크 기업들이 고도의 컴플라이언스를 온전히 유지할 수 있도록 뒷받침한다. 또 수동 검토 프로세스와 기존 데이터베이스에 대한 의존도를 80%까지 줄여 팍소스 등의 기업들이 고객 및 거래 감시 역량을 끌어올릴 수 있도록 지원한다.

찰리 델링폴(Charlie Delingpole) 컴플라이어드밴티지 설립자 겸 최고경영자는 “이번 파트너십으로 빠르게 성장하는 암호화폐 고객들에게 좀 더 포괄적인 블록체인 분석 거래 감시 솔루션을 제공할 수 있게 됐다”며 “데이터는 금융 범죄 방지에 없어서는 안 될 요인이며, 엘립틱과 같은 귀중한 파트너 덕분에 우리의 하이퍼스케일 위험 관리 접근법이 더욱 빛을 발한다”고 말했다.

이미 세계 최대급 은행, 기업, 고성장 핀테크 기업들의 부름을 받은 컴플라이어드밴티지는 머신러닝을 활용해 조직이 위험 의무를 관리하고 금융 범죄를 방지할 수 있도록 지원한다. 컴플라이어드밴티지는 핀테크 글로벌(Fintech Global)이 선정한 ‘세계에서 가장 혁신적인 기업’에 이름을 올렸다.